同日，天津证监局还披露了另一则罚单，剑指员工迟伟在财达证券天津狮子林大街证券营业部任职期间，存在借用他人证券账户买卖股票的行为。

　　根据相关规定，天津证监局决定对财达证券天津狮子林大街证券营业部、迟伟均采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　受访人士普遍认为，拼单卖私募、借他人账户炒股等违规行为属于资本市场“常见病”，但这些违规行为的背后蕴藏着许多危害。

　　财经评论员张雪（金麒麟分析师）峰向记者分析表示，《私募投资基金监督管理暂行办法》明确要求私募基金投资者需具备一定的风险识别和承受能力，如金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元。拼单行为让不具备这些条件的投资者进入市场，降低了市场准入门槛，破坏了基金行业的公平性和透明度，可能导致风险积聚，继而引发纠纷和连锁反应。

　　而关于从业人员违规炒股，今年以来，监管持续重拳出击。据不完全统计，年内包括招商证券、中银证券等数家券商因“借用他人证券账户买卖股票”收到罚单，罚没总金额合计超过9700万元。

　　香颂资本董事沈萌指出，借用他人证券账户可能带来老鼠仓或风险监控不到位等问题，干扰证券市场正常秩序。

　　业绩承压

　　财达证券业绩下滑问题也备受市场关注。

　　2024年三季报显示，财达证券今年前三季度实现营收17.05亿元，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元，同比减少33.24%；基本每股收益0.11元，同比减少35.29%。

　　关于净利润同比下滑的问题，财达证券解释称，这主要为自营业务收益（投资收益+公允价值变动收益）同比下降所致。

　　东方财富Choice数据显示，从近三年业绩表现来看，财达证券业绩总体并不稳定。

　　财达证券于2021年5月7日登陆A股市场，营业总收入于当年达到巅峰的25.24亿元，同比增长23.15%。而2022年，财达证券总营收仅16.44亿元，同比下滑34.89%。2023年年报显示，财达证券总营收又有所回升，达23.17亿元，同比增长40.96%。

　　净利润方面，近三年来看，财达证券2021年实现归母净利润6.8亿元，同比增长27.93%；2022年，该公司归母净利润“腰斩”为3.02亿元，同比下滑55.55%。2023年，财达证券实现归母净利润6.06亿元，同比增长100.29%。

　　公开资料显示，财达证券是经中国证监会批准设立的证券经营机构，正式成立于2002年4月，注册资本32.45亿元，目前全国范围内共设立23家分公司和99家证券营业部。

　　欧洲央行在议息会议后发布的声明目前所采用的措辞是保持从紧政策。随着欧洲央行准备在12月12日迎来第四次降息25个基点，这一措辞可能会成为关注焦点。

　　意大利的Fabio Panetta等鸽派官员担心通胀率跌破2%，并希望能更加大胆地承诺帮助陷入困境的经济，而Holzmann等鹰派人士仍继续敦促要谨慎行事。

　　“关于通胀可能低于我们目标的警告并无依据，”他表示，“服务业的价格压力仍然很高，一些最新工资协议仍然不符合我们的目标，地缘政治构成了额外的风险。”

　　事实上，本周公布的数据显示，一项衡量欧元区工资水平的关键指标创下了1999年欧元问世以来最大涨幅。在美国，唐纳德·特朗普重掌白宫加剧了对贸易关税的担忧。

　　尽管如此，三周之后政策仍有可能会再次放松。

　　“从今天的角度来看，12月似乎有可能降息，”Holzmann表示，“但此事尚未定论。”